Het is volgens Privacy First al problematisch dat het bedrijfsleven van de overheid zulke intensieve opsporingstaken heeft gekregen maar met de nieuwe Europese witwaswet van 2027 wordt het nog erger.
Dat stelt privacylobby Privacy First in haar reactie op de consultatie, die apart voor Nederland plaatsvindt.
Privacy First (PF) doet wij een groot aantal suggesties om burgers, midden- en kleinbedrijf en kleine en middelgrote nonprofit-organisaties beter te beschermen tegen de schadelijke effecten die deze regelgeving voor kan hebben.
Op grond van Europese regelgeving worden nu al criminaliteitsbestrijdingstaken door bedrijven, onder meer banken, notarissen en accountants, uitgevoerd. Deze ‘witwasbestrijdingsplichtigen’ moeten een risicoprofiel van iedere klant maken met een beoordeling of deze crimineel zou kunnen handelen. Vermoedens van witwassen moeten bij FIU Nederland worden gemeld volgens de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).
De bedrijven vragen volgens PF zeer veel vertrouwelijke en privacygevoelige gegevens bij hun klanten op, uit angst voor overheidssancties veelal meer dan noodzakelijk. De minister van Financiën erkende dat en beloofde verbeteringen.
Maar PF vraagt zich af of Nederland die ruimte heeft gezien de nieuwe Europese antiwitwasverordening (AMLR) en andere onderdelen uit het Europese antiwitwaspakket die halverwege 2027 in werking treden.
PF benadrukte het betrekken van bedrijven bij misdaadbestrijding principieel onjuist en dit geval tegen disproportionele hoge kosten, iets wat klanten maar moeten ophoesten. De rechtsbescherming moeten worden verbeterd en communicatie dient sowieso via een beveiligd kanaal plaats te vinden. En de profileringsdrift moet worden teruggeschroefd, met een veel zwaarder accent op bescherming van de klanten van banken en accountants.